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2024/04/07 收藏谈到富豪,毫无疑问首先想到的是他们的财富,拥有巨额财富的他们,究竟采用了什么样的手段,让财富保值增值的呢?这个秘密就是——家族办公室。从石油大亨约翰·D·洛克菲勒在1882年建立世界第一个家族办公室开始,它已存在一百多年。家族办公室不仅为家族提供私人财富管理服务,同时还兼具管家...
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2024/04/06 收藏清明节,属于慎终追远、礼敬祖先、弘扬孝道的一种文化传统节日。同时,也是人们亲近自然、踏青游玩、享受春天乐趣的节日。清明节在传承发展中杂糅了多地多种民俗为一体,具有极为丰富的文化内涵。气象变化清明反映了自然界的物候变化,这个时节阳光明媚、草木萌动、百花盛开、气清景明、万物皆...
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2024/04/06 收藏家族办公室最大的优势在于,它可以促进两代人之间私人财富的平稳过渡。将大量财富从一个家庭成员转移给另一个家庭成员可能会带来诸多问题,但专业团队会克服一系列问题,例如税收、遗嘱认证、法律风险等。家族办公室具备的能力和解决的问题通常涵盖三个方面,投资服务、财富传承、家族价值传承...
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2024/04/02 收藏今年的《政府工作报告》指出,“大力发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”“大力推进现代化产业体系建设,加快发展新质生产力”。国家金融监督管理总局在党委扩大会议上强调,要持续提升服务实体经济质效。把服务新质生产力作为关键着力点,加大对建设现代化产业体系的金融...
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2024/04/01 收藏海外资产配置是财富管理中不可缺少的一个部分,对于境外市场的投资,投资者在短期内不能着急。因为将资金配置到国外是一个长期的方向性决策,需要做一个投资计划,并等待时机来实现资产的增值。案例一:摩根家族摩根家族在1838年成立了美国的第一个家族基金(也称为家族办公室)。摩根家族的背景...
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2024/03/28 收藏在国内经济持续发展、高净值人群日益增多的现状下,海外资产配置逐渐成为国内投资者关注的热点。但是,与发达国家相比较,中国在海外资产配置领域仍处于起步阶段。海外资产配置是指投资者将部分资金投资于海外市场,以实现资产的分散化和风险降低。这一策略可以有效降低投资组合的风险,提升长...
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2024/03/27 收藏近年来,海外投资逐渐成为一种重要的资产配置方式。然而,如何在海外市场中实现可观的收益,仍然是众多投资者关注的焦点。本期推文将从五个方面分析海外资产配置的策略,以帮助更多投资者把握投资机会并获得较高的回报。一、了解市场特点和风险1、研究目标市场:了解目标地区的经济状况、政治稳...
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2024/03/23 收藏3月21日上午,国务院新闻办公室举行新闻发布会,介绍近期投资、财政、金融有关数据及政策情况。中国人民银行副行长宣昌能介绍,今年以来,人民银行充分发挥货币政策工具总量和结构双重功能,引导金融机构在强化对实体经济信贷支持的基础上,加大对普惠金融、科技创新、制造业、基础设施、民营等...
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2024/03/22 收藏近五年来,从国内政策方面可以看出,都有各种各样促进香港保险以及深度融入大湾区保险发展的政策出台和落地,让我们看到了国家支持香港等地保险业发展的决心。并且根据《香港保险的现状》一文中的数据可见,内地访客保险大都为保障型保险,且绝大多数仍为期缴保单,后续需要大量的续期保费服务...
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2024/03/21 收藏一分为二,昼夜平分、寒暑平衡春分为春季的起始天气温暖、阳光明媚同时江南的降水也迅速增多农事活动一场春雨一场暖,春雨过后忙耕田。春季大忙季节就要开始了,春管、春耕、春种即将进入繁忙阶段。春分过后,越冬作物进入生长阶段,要加强田间管理。由于气温回升快,需水量相对较大,农民要加...
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2024/03/19 收藏随着国家经济发展和高净值人士的快速增长,富裕家族开始意识到:想要基业长青不仅仅要经营好企业,更重要的是完善家族治理、传承家族精神。长期以来家族信托凭借财富有序传承、绝对风险隔离、资产信息保密等得天独厚的优势进而从传统的人寿保险、基金会等财富管理工具中脱颖而出,并获得了越来...
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2024/03/16 收藏近几年,海外资产配置成为人们越来越关心的话题,投资者已经开始考虑,如何投资能更有效地规避风险、多元化投资、实现资产保值增值?资产配置的地域和货币多元化是实现这一目标必不可少的方式。今天对海外资产配置的重要性以及他们的渠道进行分析。资产配置的重要性1、必要的资产流动性持有现金...
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2024/03/15 收藏香港是全球最发达、最开放的保险市场,已成为国内外资金、贸易往来的中转站。如今向海外配置资产的方式有很多种,香港保险因其可将人民币转化成美元资产和稳定可观的收益,这几年尤其被内地客户欢迎。常见的香港保险品类:储蓄分红险。香港保险的分红功能,是一个巨大的优势,储蓄分红险预期内...
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2024/03/13 收藏目前,出于投资多样性、财产安全、风险管理、隐私保护等方面的考虑,高净值人士开始选择海外资产配置,并且它具有一定的优势。海外资产配置是指根据投资需求将投资资金在海外不同资产类别之间进行分配。通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。以非本币(但要是国...
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2024/03/07 收藏对每一个人、每一个家庭来说,保险能够有效地抵御意外事故带来的经济压力,不管是在国内还是国外,每个人都应该配置好自己的保障方案,为自己的人生筑起一道坚固而有力的防护墙。与国外保险相比,国内保险的差异主要体现在保障范围、保额、重大疾病保障范围、免责条款、现金价值、预期收益、理...
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2024/03/06 收藏惊 蛰 缘 起万物苏醒,天气转暖,蛰虫惊醒之时,便是春日到来之际。惊蛰,古称"启蛰",是二十四节气中的第3个节气。这时渐有春雷,中国大部分地区进入春耕季节。惊 蛰 雷 鸣现代气象科学表明,"惊蛰"前后,之所以偶有雷声,是大地湿度渐高而促使近地面热气上升或北上的湿热空气势力较强与...
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2024/03/05 收藏海外保险是指投保人根据合同约定,向保险人支付保险费,保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生而造成的财产损失承担赔偿保险金责任,或者当被保险人死亡、伤残和达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。海外保险的特点主要有以下几点:1、海外保险保障全面、保费低...
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2024/03/04 收藏随着国内金融市场的健全,金融工具和财富管理手段也越加丰富,就境内信托和境外信托而言,虽然同是家族信托,但两者之间有着很大的区别。1、政策法律方面国内《信托法》是根据英美法树立而成,与境外信托有着很大区别。譬如,国内《信托法》第十五条规定了委托人不是惟一受益人时,若要进行信托...
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2024/03/01 收藏海外家族信托,本质上是一种双方的契约关系,是设立人基于对受托人的信任,将信托财产交给受托人,由受托人以自己的名义、为受益人的利益或特定目的而进行管理和处分财产的行为。信托法律关系体现了财产所有权与受益权相分离。当设立人搭建了信托架构并将信托财产装入信托后,这些财产将不再保...
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2024/02/29 收藏马云为代表的科技新贵是中国内地富豪中最早尝试海外家族信托的人。2014年9月19日,阿里巴巴集团在美国纽约证券交易所上市,股票代码“BABA”,马云持有上市公司6.4%的股票,他把名下股票的99.8%注入到海外实体机构中,比如开曼控股公司、离岸家族信托、海外慈善基金会。此外,马云在2014年设立...
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2024/02/27 收藏作为最完善有效的财富保值和传承工具,海外家族信托被很多家族广泛应用于海外资产的规划中,逐渐成为境内外人士家族财富传承的标配架构之一。海外家族信托,是一种双方的契约关系,是设立人基于对受托人的信任,将信托财产交给受托人,由受托人以自己的名义、为受益人的利益或特定目的而进行管...
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2024/02/24 收藏上元夜玉漏铜壶且莫催,铁关金锁彻夜开。谁家见月能闲坐,何处闻灯不看来。吃汤圆:用白糖、玫瑰、芝麻、豆沙、黄桂、核桃仁、果仁、枣泥等为馅,用糯米粉包成圆形,可荤可素,风味各异。赏花灯:汉明帝永平年间,汉明帝为弘扬佛法,下令正月十五晚上在宫中和寺院“燃灯供佛”。从此元宵节放灯...