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财富不仅仅是数字,而是凝聚家族精神与价值观的载体,是家族荣耀延续的有力保障

发布时间:2024-06-04
近些年,随着财富积累加剧,中国富裕家族数量持续增加,国内家族办公室有了较快的发展,今天就来聊聊这一金字塔顶尖的财富管理模式。一、家族办公室的起源家族办公室最早起源于古罗马时期的大 "Domus "(家族主管)及中世纪时期的大 "Domo "(总管家)。(1096年-1291年)出现了代管或专门管理家族财产的机构。现代意义上的...

近些年,随着财富积累加剧,中国富裕家族数量持续增加,国内家族办公室有了较快的发展,今天就来聊聊这一金字塔顶尖的财富管理模式。

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一、家族办公室的起源

家族办公室最早起源于古罗马时期的大"Domus"(家族主管)及中世纪时期的大"Domo"(总管家)。(1096年-1291年)出现了代管或专门管理家族财产的机构。

现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶。1868年,梅隆银行创始人托马斯·梅隆(Thomas Mellon)创立了第一个较为规范的家族办公室。

1882年,美国标准石油创始人约翰·洛克菲勒率先成立家族办公室Rockefeller Family Office,系统管理家族财富。摩根大通创始人约翰·皮尔庞特·摩根随后效仿。

至于家族办公室在中国的起源,从历史溯源来看,周朝时期负责管理贵族家务的称为"家宰"这一职业已蕴藏着家族办公室的基因。


二、全球家族办公室的发展

以工业革命后期的家办诞生作为起点,家办基本经历了如下几个阶段:

第一阶段:诞生时期(1850-1950年),工业革命带来巨额家族财富积累,驱动单一家族办公室SFO(Single Family Office)诞生。

第二阶段:拓展时期(1950-2000年),客户数量激增,业务范围不断拓展,助推家族办公室蓬勃发展,多家族办公室兴起,即MFO(Multi Family Office)。

第三阶段:成熟时期(2000年~至今),新贵涌现, 群雄角力,传统主流金融机构入局,行业规范不断成熟。专业程度更高、实力更强的金融机构及大型联合家办得以加速发展,提升了行业规范程度。

时至今日,《经济学人》杂志曾经做过估算,全球目前约有5,000-10,000个家族办公室,欧美占比最高。截至2019年底,香港境内设立了超过800家家族办公室,管理的资产规模达3000多亿美元。

截至2020年底,新加坡共有1200余家家族办公室,管理的资产总额超过了6000亿美元。

家族办公室在世界范围内的资产管理规模已超越对冲基金,达到约6万亿美元,成为全球金融市场的重要参与者,且仍在保持高速增长。


三、中国家族办公室的现状及发展

(一)中国的家族办公室市场需求巨大

根据胡润百富《2022中国高净值人群家族传承报告》的相关数据显示:中国地区拥有千万人民币家庭净资产的"高净值家庭"数量已经达206万户,2021年的总资产达160万亿

高净值家庭预计有18万亿元的财富将在10年内传承给下一代,49 万亿元的财富将在20年内传承给下一代,92万亿元的财富将在30年内传承给下一代。

同时《2022年新财富500富人榜》显示,82%的上榜企业家已超过50岁,传承势在必行。但是多国数据显示,家族企业成功传到第二代不足30%,成功传承到第三代不足13%,到第四代仅不足5%。如何实现有效地、可持续地传承并保持家族的凝聚力,对国内高净值家族至关重要。

越来越多的中国亿万富豪家庭已经开始寻找并建立属于自己的家族办公室。

(二)中国家族办公室的发展

作为行业发展来说,自从2013年被称为"中国家族办公室的发展元年"开始至今,国内信托、银行、证券、财富管理、保险公司等机构纷纷开始设立家族办公室或者提供相关服务

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与私人银行、信托公司等传统财富管理机构不同,家族办公室并不为人数众多的高净值人群提供服务,而是仅仅围绕一个或若干超高净值家族的定制化需求展开。

家族办公室得以独立存在的经济学原理之一是,能够与所服务之家族客户的长期目标和利益保持一致,从而解决当前财富管理行业中广泛存在的利益冲突问题。

家族办公室作为一种家族财富管理的最高形态。藏元汇通过设立境外家族信托、境外资产配置等方式,为高净值人士提供家族财富风险隔离、平衡家族利益、家族财富传承、财富保值增值等方面的综合资产服务。


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